洗钱的基本过程及危害

添加时间：2016年7月20日   来源: 南宁经济犯罪辩护律师     http://www.nnjjfzlaw.com/

　　洗钱的基本过程：
　　洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
　　1、处置阶段: 将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。它是洗钱的第一阶段，也是最容易被发现的阶段。例如，把犯罪收益存入银行或转换为银行票据、国债、信用社等;将小量小面额现金转为大面额现金;将大额交易分拆为多笔小额交易;购买汇票、保险或股票等。
　　2、 离析阶段: 通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。
　　3、 融合阶段: 又称为“整合阶段”，是洗钱的最后阶段，被形象地描述为“甩干”，即为犯罪收益提供表面合法性的过程。
　　洗钱的危害：
　　1、洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动;
　　2、 洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展;
　　3、 洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉;
　　4、 洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定,增加金融机构的运营风险;
　　5、 洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效动作和公平竞争。
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